[防詐騙專欄]網路討論詐騙個案整理(一)

上圖取自 Facebook一篇文章，文章作者是Shao Wei Ho　題目是：【2024/5/10 我被詐騙了】

我想來整理一下這件案子的重點，這個案子到底發生那些重點

1. 作者在 Facebook Marketplace 上刊登二手商品
2. 假買家聯繫作者,表示有興趣但在外地,要求用賣貨便付款
3. 作者同意並開通賣貨便帳號,將商品連結提供給對方
4. 假買家謊稱付款失敗,因為作者沒有完成"誠信交易認證"
5. 假買家提供假的賣貨便官方 Line 號碼,要求作者加入
6. 作者加入後,假官方要求提供綁定的銀行名稱,作者照做
7. 假官方叫作者加入所謂銀行官方 Line 進行認證,其實也是假帳號
8. 假客服以"雙重認證"為由,要求作者進行以下操作:
•    在網銀轉帳給一組號碼(實為歹徒帳號),金額為隨機認證碼(實為歹徒設定的金額)
•    轉帳失敗,客服稱是正常的,要求再操作一次
•    第二次操作金額較大(網銀單筆上限),結果轉帳成功
•    客服稱系統出錯,要求改用一卡通認證,要作者提供一卡通 ID
9. 作者登出網銀後,歹徒立即盜領一卡通金額
10. 作者察覺被騙,立刻掛斷、報警、凍結帳戶,但錢已被轉走

錯在哪裡？要如何防！！

第一個重點：

不要為了賣東西而掉入對方的局（為了完成交易就踏入陌生的領域）

在本案中，賣貨便就是不會用，所以開通。這一個過程就會讓交談更多、更會有機會建立信任（我手把手教你）、歹徒也會利用這點來去看，這個人是否容易上當。

第二個重點：

假的官方帳號：因為搜尋成本跟保持通話的狀態，你會不疑有他。直接依照指示去加入一個雷同的帳號。甚至根本就沒有認證。

第三個重點：

我們常在交易中發現（這二十年來都差不多）第一次都會跟你說交易失敗、你要照著我的做。

之前是故意交易失敗取信（例如出現特定的錯誤代碼、實際上是轉帳的保護機制，但因為在英文介面下，他告訴你這就是內碼）

現在則是直接跟你說金額，然後給一次錯的帳號、讓你覺得錢沒出去沒關係。

然後再用另一次交易轉出，最後再把剩餘價值榨乾（就是在之前可能已經有被問到有那些其他的金融工具），就用那個方式再來退款一次，實際上又騙了那個帳戶的金額，利用慌張的狀況，讓你越陷越深。

從流程可見,歹徒利用層層假身份取得受害者信任,並誘導受害者在各種支付管道上操作,把錢轉入歹徒帳戶。歹徒也不斷竊取受害者各種資訊,從網銀、一卡通到 Line ID 等,最終獲取足夠個資對受害者不利。受害者一旦察覺時,通常為時已晚。

冷靜、掛斷電話

在這種狀況，我建議當你發現疑問、或者家人朋友持續在打電話又操作電腦（當然，請先確定不是在家加班）。先要他掛斷電話、快撥165犯詐欺諮詢專線。

講的重點是:

1. 多少錢被轉走了
2. 轉到哪邊去了
3. 有沒有相關交易紀錄、記得截圖方便報警

財損是關鍵，因為有一定的程序可以盡速攔截款項。啟動聯防通報機制。

記得，打165才是正途。

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